Industri dana pensiun secara hati-hati memasuki ranah investasi kripto, dipandu oleh tren dan wawasan dari firma investasi terkemuka seperti Fidelity Digital Assets.
Wakil Presiden di Fidelity Digital Assets, Manuel Nordeste, menunjukkan bahwa ada minat yang tumbuh dari rencana manfaat pasti dan dana pensiun lainnya dalam aset kripto.
Perubahan ini menandai pergeseran signifikan dari strategi investasi pensiun tradisional yang biasanya dicirikan oleh alokasi aset konservatif yang bertujuan untuk memastikan pengembalian yang stabil dalam jangka panjang.
Minat dari Dana Pensiun
Selama acara baru-baru ini di London, Nordeste berbagi bahwa diskusi tentang investasi kripto sekarang terjadi di level yang lebih tinggi dalam komite investasi dana pensiun. Perkembangan ini menarik, mengingat dana ini secara tradisional lambat untuk mengadopsi paradigma investasi baru.
Percakapan ini menunjukkan pergeseran potensial menuju integrasi investasi yang lebih inovatif dan berisiko tinggi seperti kripto ke dalam portofolio mereka.
Coin Edition melaporkan, Nordeste membandingkan pendekatan hati-hati dari dana pensiun dengan strategi lebih agresif dari investor skala kecil seperti kantor keluarga dan individu dengan kekayaan bersih tinggi.
Kelompok ini telah lebih cepat menerima kripto, kemungkinan karena kemampuan mereka untuk menangani risiko yang lebih tinggi dan mandat investasi mereka yang lebih fleksibel.
Berbeda dengan dana hari tua yang memiliki persyaratan prosedural yang luas dan tugas fidusia kepada kontributornya, yang secara alami menghasilkan pendekatan yang lebih terukur terhadap kelas aset yang belum teruji.
Fidelity Memperluas Kliennya
Fidelity Digital Assets, cabang dari raksasa keuangan yang berfokus pada pasar aset digital, telah secara tradisional bekerja dengan investor skala kecil, termasuk manajer aset khusus dan hedge fund.
Namun, seperti yang diindikasikan Nordeste, firma tersebut mulai melibatkan investor institusional yang lebih besar. Perubahan ini bukan hanya diversifikasi basis klien Fidelity, tetapi juga mencerminkan minat institusional yang lebih luas dalam aset digital.
Dugaan tentang kripto di kalangan investor institusional lebih lanjut dibuktikan oleh survei yang dilakukan oleh Fidelity. Survei tersebut mengungkapkan bahwa sementara 80 persen individu dengan kekayaan bersih tinggi melihat aset digital secara positif, hanya 23 persen dari rencana pensiun yang memiliki sentimen ini.
Selain itu, 48 persen dari individu berkekayaan tinggi yang disurvei telah berinvestasi dalam aset digital, dibandingkan hanya 7 persen dari rencana pensiun. Statistik ini menyoroti disparitas dalam tingkat adopsi antara investor individu dan institusional.
Dana Pensiun dan Risiko Investasi Kripto
Nordeste menyarankan bahwa perusahaan yang lebih kecil lebih cenderung mengadopsi kripto karena mereka dapat lebih mudah menavigasi atau mengubah mandat investasi mereka.
Sebaliknya, dana pensiun menghadapi serangkaian tantangan yang lebih kompleks, termasuk panduan investasi yang lebih ketat dan proses pengambilan keputusan yang lebih lambat, yang dapat menghambat kemampuan mereka untuk beradaptasi dengan peluang pasar baru dengan cepat.
Optimisme BlackRock
Terlepas dari tantangan ini, minat dalam kripto dari dana pensiun tidak dapat disangkal tumbuh. Minat ini dipantulkan oleh pernyataan dari lembaga keuangan lain, seperti BlackRock. Yang terakhir baru-baru ini menyatakan optimisme tentang potensi untuk lembaga, termasuk dana tersebut, untuk mulai berdagang di pasar spot Bitcoin.
BlackRock mengantisipasi bahwa lembaga ini kemungkinan akan mengakses Bitcoin melalui produk ETF baru, yang disetujui oleh Komisi Sekuritas dan Bursa AS pada bulan Januari. [st]
