Monkey business crypto adalah istilah yang menggambarkan berbagai praktik manipulatif dan penipuan yang beroperasi di industri cryptocurrency, mulai dari pump and dump, rug pull, hingga wash trading yang dirancang untuk menguras uang investor yang tidak waspada. Berikut ini adalah penjelasan lengkapnya!
BACA JUGA: 10 Cold Wallet Murah Terbaru 2026 dan Tips Memilihnya!
Apa Itu Monkey Business dalam Kripto?
Secara harfiah, “monkey business” berarti perilaku nakal, curang, atau tidak jujur. Dalam konteks kripto, frasa ini digunakan untuk menggambarkan serangkaian taktik manipulatif yang dilakukan oleh pihak-pihak tidak bertanggung jawab untuk meraup keuntungan dengan merugikan investor lain.
Yang membuat monkey business dalam kripto begitu berbahaya adalah kombinasi dari beberapa faktor unik dunia aset digital, yaitu pasar beroperasi 24/7 tanpa henti, regulasi yang masih berkembang, anonimitas transaksi, dan kemudahan membuat token baru hanya dalam hitungan jam. Semua ini menjadi lahan subur bagi para pelaku untuk bergerak cepat sebelum siapa pun sadar.
Bentuk-Bentuk Monkey Business yang Paling Umum
Di dunia crypto yang bergerak cepat, “monkey business” bukan sekadar istilah lucu ini adalah berbagai pola manipulasi yang nyata dan terus berevolusi. Mulai dari skema sederhana yang mengandalkan hype, sampai teknik yang lebih canggih dan psikologis, semuanya dirancang untuk mengeksploitasi kelengahan investor. Supaya kamu nggak jadi korban berikutnya, penting banget buat kenal bentuk-bentuk yang paling sering muncul.
1. Pump and dump
Ini adalah skema monkey business paling klasik dan paling sering terjadi. Cara kerjanya sederhana namun efektif:
Para pelaku terlebih dahulu mengumpulkan token murah dalam jumlah besar secara diam-diam. Setelah posisi mereka kuat, mereka melancarkan kampanye hype masif lewat media sosial, grup Telegram, influencer berbayar, hingga artikel palsu untuk menciptakan FOMO (Fear Of Missing Out) di kalangan investor ritel. Harga token pun melonjak drastis karena banyak orang ikut membeli.
Di puncak hype itulah para pelaku menjual semua kepemilikan mereka sekaligus. Harga langsung kolaps. Investor yang terlambat masuk terutama pemula terjebak memegang token yang kini hampir tidak bernilai.
Riset dari Chainalysis menunjukkan bahwa pada tahun 2023 saja, aktor-aktor yang terlibat dalam skema pump and dump di jaringan Ethereum berhasil meraup keuntungan sekitar US$241,6 juta, dengan ribuan token yang diluncurkan dan ditinggalkan.
2. Rug pull
Rug pull adalah evolusi lebih jahat dari pump and dump. Di sini, pelaku membangun sebuah proyek kripto dari nol lengkap dengan whitepaper, website, roadmap, dan komunitas, semata-mata untuk menipu investor.
Begini polanya: tim anonim meluncurkan token baru di decentralized exchange (DEX), menambahkan likuiditas awal, lalu mendorong harga naik melalui berbagai cara. Ketika cukup banyak investor ritel sudah masuk dan likuiditas pool-nya penuh, tim pengembang tiba-tiba menarik seluruh dana. Token pun jatuh ke nol, dan para investor tidak bisa menjual karena tidak ada likuiditas tersisa.
Data menunjukkan bahwa 94 persen dari pool DEX yang terlibat dalam skema pump and dump di-rug oleh alamat yang sama yang menciptakan pool tersebut. Sebuah penelitian juga menemukan bahwa di jaringan Solana, hingga 98 persen token baru menunjukkan tanda-tanda skema pump and dump atau rug pull.
3. Wash trading
Wash trading adalah praktik di mana pelaku secara bersamaan membeli dan menjual aset kripto yang sama menggunakan wallet yang berbeda namun dikendalikan oleh pihak yang sama. Tujuannya adalah menciptakan ilusi volume perdagangan yang tinggi, seolah-olah token tersebut sangat diminati pasar.
Volume palsu ini menarik perhatian investor nyata, mendorong mereka untuk ikut membeli dan saat itulah pelaku mulai menjual kepemilikan aslinya dengan harga yang sudah terdongkrak.
4. Pig Butchering (Pemotongan Babi)
Nama ini mungkin terdengar aneh, tapi praktiknya sangat sistematis. Pelaku membangun hubungan emosional dengan korban, bisa melalui aplikasi kencan, media sosial, atau grup investasi selama berminggu-minggu atau bahkan berbulan-bulan. Setelah kepercayaan terbangun, mereka perlahan mengarahkan korban ke platform investasi kripto palsu.
FBI bahkan mengeluarkan peringatan resmi tentang skema ini, mendeskripsikannya sebagai salah satu penipuan yang paling merusak saat ini. Para pelaku meyakinkan korban untuk terus menyetor dana, bahkan memperbolehkan penarikan kecil di awal untuk membangun kepercayaan sebelum akhirnya mengunci seluruh dana korban.
5. Phishing dan Wallet Drainer
Ini adalah monkey business yang beroperasi di level teknis. Pelaku membuat situs web palsu yang mirip dengan exchange atau platform kripto terkenal, kemudian mengelabui pengguna agar menghubungkan wallet mereka. Begitu koneksi terjadi, script berbahaya yang berjalan di background secara otomatis menguras seluruh isi wallet korban.
BACA JUGA: 9 Jenis Scam Crypto Paling Umum dan Cara Menghindarinya!
Contoh Nyata Monkey Business Crypto yang Pernah Mengguncang Pasar
Biar makin kebayang seberapa besar dampaknya, monkey business di crypto bukan cuma teori atau pola yang berulang, ada banyak kasus nyata yang sempat mengguncang pasar dan merugikan ribuan investor. Dari proyek viral yang tiba-tiba hilang, sampai operasi scam yang dijalankan layaknya bisnis profesional, contoh-contoh ini bisa jadi pelajaran penting sebelum kamu ikut terjun lebih dalam.
Kasus SQUID Token (2021)
Salah satu contoh rug pull paling terkenal adalah token SQUID, yang mengaku terinspirasi dari serial Netflix “Squid Game” yang sedang viral. Token ini diluncurkan di decentralized exchange tanpa keterlibatan Netflix sama sekali. Harganya meroket dari satu sen hingga hampir US$2.800 dalam hitungan hari, didorong oleh hype media yang luar biasa.
Kemudian, dalam sekejap, para pengembang menghilang. Website lenyap. Investor mendapati bahwa mereka tidak bisa menjual token yang mereka pegang. Total kerugian investor mencapai sekitar US$3,3 juta, semua raib dalam hitungan menit.
Kasus Monkey Drainer (2022-2023)
1/ Over the past 24 hrs ~700 ETH ($1m) has been stolen by the phishing scammer known as Monkey Drainer.
They recently surpassed 7300 transactions from their drainer wallet after being around for only a few months. pic.twitter.com/6vAYBiqCxQ
— ZachXBT (@zachxbt) October 25, 2022
Seorang pelaku anonim dengan nama “Monkey” berhasil membangun kerajaan kejahatan kripto dengan model bisnis yang diadaptasi dari ransomware. Alih-alih beroperasi sendiri, Monkey menyewakan script wallet drainer-nya kepada scammer lain dengan memungut komisi 30 persen dari setiap hasil curian.
Dalam enam bulan, Monkey mengklaim drainer miliknya berhasil mencuri lebih dari 15.000 ETH atau senilai sekitar US$24 juta melalui lebih dari 25.000 korban. Kasus ini menunjukkan bagaimana monkey business dalam kripto kini beroperasi layaknya bisnis profesional dengan model franchise kejahatan.
Cara Menghindari Monkey Business dalam Kripto
Berita baiknya: dengan pengetahuan yang tepat, kamu bisa secara signifikan mengurangi risiko menjadi korban. Berikut langkah-langkah konkret yang bisa kamu terapkan:
1. Lakukan Riset Mendalam (DYOR/Do Your Own Research)
Jangan pernah berinvestasi hanya berdasarkan rekomendasi di grup Telegram atau cuitan influencer. Selalu periksa, Siapa tim pengembangnya? Apakah whitepaper-nya masuk akal secara teknis? Apakah ada use case yang nyata? Apakah smart contract-nya sudah diaudit?
2. Periksa Distribusi Token dan Likuiditas
Gunakan tools seperti Etherscan, BscScan, atau Dextools untuk melihat bagaimana distribusi kepemilikan token. Jika satu wallet menguasai lebih dari 20-30 persen supply, itu sinyal bahaya. Pastikan juga likuiditas proyek terkunci (locked liquidity) untuk jangka waktu yang wajar.
3. Gunakan Platform Terpercaya dan Beregulasi
Di Indonesia, bertransaksi melalui exchange kripto yang terdaftar dan diawasi oleh Badan Pengawas Perdagangan Berjangka Komoditi (Bappebti) memberikan lapisan perlindungan ekstra. Hindari platform asing tanpa regulasi yang jelas.
4. Waspada dengan Koneksi Wallet
Jangan pernah menghubungkan wallet kamu ke situs yang tidak kamu kenal atau tidak kamu percaya. Selalu verifikasi URL secara teliti sebelum berinteraksi dengan aplikasi DeFi manapun. Gunakan hardware wallet untuk menyimpan aset dalam jumlah besar.
5. Diversifikasi dan Batasi Eksposur ke Aset Spekulatif
Jangan taruh semua dana di satu proyek, terutama proyek baru yang belum teruji. Strategi portofolio yang sehat menyarankan untuk mengalokasikan porsi kecil saja, misalnya 5-10 persen ke aset dengan risiko tinggi.
6. Skeptis terhadap FOMO
Ketika harga sebuah token naik drastis dalam waktu singkat dan semua orang di grup membahasnya dengan antusias, justru saat itulah kamu harus paling hati-hati. Monkey business dalam kripto sangat bergantung pada FOMO untuk menarik korban.
Mengapa Monkey Business Masih Terus Terjadi?
Ekosistem kripto memiliki karakteristik yang secara struktural memudahkan terjadinya manipulasi: transaksi bersifat pseudonim, tidak ada otoritas terpusat yang mengawasi, dan teknologinya masih relatif baru sehingga banyak investor yang belum paham cara memverifikasi keaslian sebuah proyek.
Regulasi di Indonesia sendiri masih terus berkembang. Saat ini, aset kripto diatur sebagai komoditas melalui peraturan OJK, namun mekanisme perlindungan spesifik terhadap praktik seperti rug pull masih perlu diperkuat. Di sinilah kesadaran dan literasi individu menjadi pertahanan pertama yang paling efektif.
Jadilah Investor yang Cerdas, Bukan Sekadar Spekulan
Monkey business crypto bukan fenomena yang akan hilang dalam waktu dekat. Justru seiring dengan semakin banyaknya orang yang masuk ke dunia kripto, para pelaku akan terus berinovasi dengan skema-skema yang semakin canggih.
Kunci utamanya adalah edukasi. Memahami cara kerja pump and dump, rug pull, wash trading, dan berbagai bentuk monkey business lainnya adalah investasi terbaik yang bisa kamu lakukan sebelum menginvestasikan uang nyata.
Jangan biarkan FOMO mengambil alih nalarmu, dan selalu ingat: jika sesuatu terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, kemungkinan besar memang bukan kenyataan.
Mau belajar crypto dan blockchain lebih lanjut? Yuk, pelajari selengkapnya hanya di Blockchain Media Indonesia! [msn]
Disclaimer: Konten di Blockchainmedia.id hanya bersifat informatif, bukan nasihat investasi atau hukum. Segala keputusan finansial sepenuhnya tanggung jawab pembaca.