Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC) menuding Binance secara ilegal membantu warga AS lakukan crypto trading.
Melansir dari Forbes, otoritas negeri Paman Sam menuduh pertukaran crypto terbesar di dunia Binance hanya mengutamakan keuntungan daripada kepatuhan dari bisnis trading.
Di mana Binance diyakini melakukan banyak pelanggaran Undang-Undang Pertukaran Komoditas (CEA) dan peraturan CFTC.
Pihak CFTC juga menyebut nama Changpeng Zhao, pendiri dan CEO Binance, dan mantan Chief Compliance Officer Samuel Lim telah mengatur sebagian besar penyimpangan.
“Namun, sementara CFTC mencari pencabutan keuntungan, hukuman moneter sipil, larangan pendaftaran dan keputusan permanen terhadap pelanggaran peraturan CEA dan CFTC, dampak jangka panjang dari pengajuan ini tidak jelas,” tulis Forbes dalam pers.
Secara khusus dokumen pengaduan CFTC, yang diajukan hari ini di gedung pengadilan federal di Chicago, menuduh bahwa perusahaan tersebut menawarkan turunan crypto.
“Seperti kontrak berjangka atau opsi, dengan leverage untuk aset seperti bitcoin, ether, dan litecoin kepada warga AS tanpa mendaftar ke CFTC sebagai lembaga pedagang komoditas berjangka (FCM),” tulis Forbes.
Pihak otoritas terkait merujuk fakta bagwa meskipun Binance tidak berbasis di AS, sebenarnya Binance tidak memiliki kantor pusat resmi, jika melayani pelanggan AS harus mematuhi hukum negara tersebut.
Juga tersirat dalam dakwaan ini adalah keyakinan CFTC bahwa aset adalah komoditas, bukan sekuritas.
Binance.US, franchise khusus Amerika dari Binance.com, yang dimiliki oleh Zhao dan melisensikan teknologinya dari bursa utama, tidak menawarkan produk semacam itu dan tidak disebutkan dalam pengaduan.
Investigasi Forbes pada 2020 mengungkapkan, bahwa Binance awalnya mendirikan Binance.US sebagai entitas yang akan mengalihkan perhatian regulator AS dari aktivitas bursa utama di negara tersebut.
Media bisnis dan finansial menyorot bagian yang paling mencolok dari pengaduan CFTC, yang menggambarkan langkah-langkah yang diduga diambil oleh Binance, diarahkan oleh Lim dan di bawah bimbingan Zhao, untuk membantu klien terpentingnya di A.S. mempertahankan akses ke platform.
Terlepas dari banyak detail dalam keluhan ini, dampak jangka panjangnya masih harus ditentukan.
Tidak seperti mantan CEO FTX Sam Bankman-Fried, yang diekstradisi ke AS pada Desember 2022 dan menjadi tahanan rumah di Stanford, California sambil menunggu persidangan, baik Zhao maupun Lim tidak berada di AS atau mudah dijangkau oleh lembaga penegak hukumnya.
Lokasi Zhao biasanya dirahasiakan, kecuali dia muncul di depan umum, dan Lim dilaporkan berada di Singapura.
Mungkin kasus yang paling mirip adalah tindakan CFTC pada Oktober 2020 yang diajukan terhadap pertukaran kripto BitMEX, yang menemukan bisnis turunan kripto, dan tiga pendirinya Arthur Hayes, Benjamin Delo, dan Samuel Reed.
Pengaduan itu secara substansial mirip dengan yang diajukan hari ini terhadap Binance di mana tuduhan utamanya adalah bahwa perusahaan menargetkan pelanggan AS tanpa mendaftar ke agensi, bahwa ia mengambil langkah-langkah untuk menghindari penghapusan pengguna tersebut dari platform nya dan gagal menerapkan cara yang efektif atas program anti pencucian uang yang melanggar Bank Secrecy Act (BSA).
Kasus ini berhasil dari perspektif bahwa itu mengakhiri cengkeraman BitMEX di pasar derivatif crypto trading, yang dikendalikannya hampir 100 persen hingga Agustus 2019.
Namun, ketidakhadirannya menyebabkan naiknya pertukaran lepas pantai lainnya yang tidak diatur atau longgar seperti Binance, Deribit, dan ByBit, yang kini mendominasi industri.
Menurut data dari The Block, bulan terbesar BitMEX dalam bitcoin berjangka adalah US$143,9 miliar pada Juli 2019.
Sementara Binance telah melewati US$1 triliun dalam volume bulanan dua kali dan bulan lalu melewati ambang batas 50 persen dari total volume untuk pertama kalinya.
Sejauh ini, pihak Binance sendiri tampaknya siap membayar denda.
“Perusahaan sedang bekerja dengan regulator untuk mencari tahu perbaikan apa yang harus kami lalui sekarang untuk menebusnya,” kata Chief Strategy Officer Binance Patrick Hillman kepada Wall Street Journal pada bulan Februari.
Dia mencatat bahwa hasilnya kemungkinan akan menjadi denda, namun keputusan ada pada pihak regulator. [ab]