Departemen Keuangan Amerika Serikat mengungkapkan, bahwa selama ini pengguna VIP di Binance berhak mendapatkan peringatan dini, jika akun dan dana mereka memiliki masalah dengan hukum. “Fitur” itu disebut cara efektif untuk menggaet pengguna khusus.
Dilansir dari CNBC, Selasa (21/11/2023), pernyataan itu terkait dengan setelah Changpeng Zhao (CZ) mengaku bersalah gugatan kriminal di AS dan mengundurkan diri dari jabatannya sebagai CEO. Binance dikenakan denda “settlement” sebesar US$4,3 miliar.
Dalam dokumen khusus setebal 92 halaman, Departemen Keuangan AS melalui FinCEn menuduh Binance telah mengembangkan proses dan cara khusus untuk memberi tahu pengguna VIP jika mereka menjadi subjek penyelidikan penegakan hukum. Cara itu disebut-sebut sebagai cara efektif sebagai pencari pengguna papan atas.
Prosesnya, seperti dijelaskan FinCEN, relatif sederhana. Anggota tim VIP Binance diinstruksikan untuk menghubungi pengguna yang sedang diselidiki dengan termasuk dengan cara mengirim SMS dan menelepon untuk memberi tahu pelanggan, misalnya, bahwa akun mereka telah dibekukan atau dicairkan. Disebutkan pula staf tim VIP Binance diperingatkan untuk tidak terlalu mencolok dalam memberikan sejumlah petunjuk.
“Dalam keadaan apa pun, kami tidak dapat secara langsung meminta pengguna untuk menjalankan/mengundurkan diri dan kami dapat dituntut atau bertanggung jawab secara pribadi. Memberikan petunjuk yang kuat, seperti akun Anda tidak terkunci/akun Anda telah diselidiki oleh XXX biasanya merupakan petunjuk yang cukup baik untuk menunjukkan tingkat keparahannya,” kata Binance kepada tim VIP, tertera di dokumen tersebut, sebagaimana dilansir dari CNBC.
Program VIP Binance khusus untuk melayani volume perdagangan yang sangat tinggi, pengguna yang penting secara komersial, dan menawarkan insentif seperti biaya perdagangan yang kompetitif dan batasan volume pesanan yang lebih tinggi untuk mencoba membuat pelanggan ini senang dan loyal.
Menurut FinCEN, laporan internal dari Binance menunjukkan bahwa pada tahun 2019, pelanggan VIP secara konsisten menyumbang antara dua pertiga dan tiga perempat dari volume perdagangan dan pendapatan perdagangan di Binance.com, menambahkan bahwa Binance dengan demikian memiliki motivasi komersial yang signifikan untuk melakukan hal tersebut. berusaha keras untuk mendukung para pengguna VIP ini.
Meskipun ada peraturan yang melarang orang-orang di AS untuk melakukan perdagangan di platform ini, pengguna di AS mewakili elemen penting dari basis pengguna VIP, di beberapa titik menyumbang sebanyak 20 persen dari seluruh biaya transaksi di bursa.
FinCEN menemukan bahwa Binance membantu pelanggan AS, termasuk Pengguna Perusahaan AS yang paling menguntungkan secara komersial dalam program VIP Binance, untuk menghindari kebijakan “ringfencing” yang diberlakukan oleh bursa untuk mematuhi undang-undang setempat.
Salah satu pendekatan tersebut termasuk mendorong pengguna untuk mengubah dokumentasi KYC untuk memberikan kesan bahwa mereka tidak berada di AS, serta menggunakan jaringan pribadi virtual, atau VPN, untuk menyamarkan jejak lokasi pengguna.
“Pengguna ini sangat berharga bagi Binance sehingga tim khusus Binance diperintahkan untuk tidak meninggalkan mereka,” sebut FinCen dalam laporan itu. [ps]