Raksasa platform kripto Binance telah ditinggal mitra gegara dugaan pencucian uang. Demikian dilansir dari laporan Forbes, belum lama ini.
Dalam artikel media finansial disebutkan, bahwa perusahaan layanan pembayaran elektronik yang berbasis di London, Checkout.com memutuskan kontrak sebagai mitra dengan Binance pada minggu ini.
Sebuah kemitraan yang dulunya memicu pertumbuhan kedua belah pihak.
Dalam sepasang surat yang dikirim kepada Binance pada 9 dan 11 Agustus, CEO Checkout, Guillaume Pousaz, mengakhiri hubungan perusahaan dengan kliennya yang dulu merupakan yang terbesar dengan alasan “laporan tindakan dan perintah regulator di yurisdiksi yang relevan” dan “pertanyaan dari mitra.”
Surat kedua, yang dilihat oleh Forbes dan dikirim dua hari setelah surat pertama, menyinggung kekhawatiran tambahan mengenai pengendalian anti pencucian uang, sanksi, dan kepatuhan Binance, serta menyatakan bahwa pemutusan tersebut akan berlaku efektif mulai 17 Agustus.
Juru bicara Checkout, Lewis Jones, mengkonfirmasi kepada Forbes bahwa perusahaan tersebut telah mengakhiri kontraknya dengan Binance.
Pihak Binance memberitahu Forbes bahwa mereka tidak setuju dengan dasar Checkout untuk mengakhiri kontrak, dan mengatakan bahwa mereka sedang mempertimbangkan tindakan hukum.
“Kami telah melakukan banyak hal untuk membangun program kepatuhan yang unggul di industri ini dan kami berharap dapat membangun lebih banyak kepercayaan dengan regulator dan mitra,” kata juru bicara Dewi Mustajab dalam pernyataan.
Dia menambahkan bahwa penarikan Checkout tidak akan mempengaruhi layanan platform kripto tersebut.
Perjalanan ini dimulai dengan kemitraan yang tampak saling menguntungkan. Checkout.com memainkan peran krusial dalam memproses miliaran dolar dalam transaksi kripto untuk klien Binance.
Namun, peristiwa terbaru telah mendorong Checkout.com untuk mengevaluasi kembali aliansinya.
Dalam tinjauan Forbes, pemutusan hubungan Checkout.com secara tiba-tiba dari Binance mengikuti keputusan pertukaran kripto tersebut minggu ini untuk menghentikan Binance Connect, divisi kripto jual-beli yang membantu bisnis menerima pembayaran kripto.
Layanan tersebut telah didukung oleh Checkout, seperti yang dikatakan oleh seseorang yang akrab dengan perjanjian tersebut kepada Forbes.
Mustajab dari Binance mengatakan bahwa layanan tersebut hanya memiliki sejumlah kecil pengguna dan transaksi.
Checkout, yang dalam beberapa bulan terakhir telah memproses antara US$300 juta hingga US$400 juta dalam transaksi Binance, menurut seseorang yang memiliki informasi, adalah penyedia pembayaran terbaru yang memutuskan hubungannya dengan raksasa kripto ini karena sedang dihadapkan pada sejumlah penyelidikan di beberapa negara.
Kendati demikian, pihak Checkout mengatakan angka transaksi tersebut dibesar-besarkan dan tidak akurat.
Sebelumnya, dua lembaga AS telah menuduh perusahaan ini melakukan penipuan dan pencucian uang, dan perusahaan ini telah dipaksa meninggalkan yurisdiksi lain. Penyedia pembayaran Eropa, PaySafe, berhenti bekerja sama dengan Binance pada bulan Juni.
Pukulan Telak bagi Binance
Keputusan Checkout untuk mengakhiri kontraknya sebagai mitra dengan Binance adalah pukulan telak bagi pertukaran kripto tersebut.
Hal ini mengingat peran Binance dalam membuat perusahaan pembayaran berbasis London ini menjadi salah satu perusahaan paling berharga di Eropa.
“Pertukaran kripto tersebut dulunya adalah klien terbesar Checkout, dengan memproses sekitar US$2 miliar dalam transaksi Binance selama satu bulan pada tahun 2021, menurut seseorang yang memiliki pengetahuan langsung,” terang Forbes.
Kerjasama bisnis ini meningkatkan pendapatan perusahaan pembayaran sebelum putaran pendanaan sebesar US$1 miliar pada tahun lalu, yang menilainya sebesar US$40 miliar, dan membuat pendiri dan CEO Guillaume Pousaz menjadi salah satu pria terkaya di Eropa.
Aliansi ini adalah untung besar bagi kedua perusahaan. Pada Maret 2020, Binance mengalami kesulitan dalam melegitimasi kripto di pasar yang didominasi oleh institusi keuangan utama, dan Checkout.com berusaha untuk melepaskan reputasinya dalam memproses pembayaran untuk situs porno dan judi.
Kemitraan mereka mengubah hal tersebut sambil memberikan Binance pemroses pembayaran yang sangat dibutuhkan dan Checkout.com volume transaksi yang besar.
Namun, ketika Binance meluncurkan platform Checkout.com pada paruh pertama tahun 2020, mereka melakukannya tanpa mengimplementasikan 3D-Secure.
Ini merupakan fitur keamanan yang dirancang untuk mengurangi risiko pencucian uang dan memastikan klien Checkout mematuhi Direktif Layanan Pembayaran Uni Eropa.
Patut diketahui, 3D-Secure telah menjadi standar regulasi yang dimaksudkan untuk mengamankan transaksi pembayaran dan melindungi data konsumen yang terkait.
Para eksekutif Binance bersikeras untuk menonaktifkan 3D-Secure demi meningkatkan volume perdagangan dan mengurangi hambatan bagi pelanggan untuk mentransfer dana, seperti yang diceritakan oleh tiga orang yang akrab dengan keputusan tersebut kepada Forbes.
Tak lama setelah peluncuran, Visa memberi tahu Checkout.com tentang banjir transaksi penipuan di Binance, sekitar US$10 juta, menurut dua orang yang akrab dengan insiden tersebut.
Penolakan Binance untuk menerapkan tindakan keamanan 3D-Secure Checkout membuat platform tersebut rentan terhadap penipuan kartu kredit, dan sebuah sindikat kejahatan terorganisir di Eropa telah memanfaatkannya sepenuhnya.
Akhirnya, Binance menanggung biaya dana yang hilang, dan menerapkan langkah-langkah keamanan 3D-Secure tersebut, menurut sumber-sumber yang diberitakan oleh Forbes.
“3D-Secure bukanlah keharusan di negara mana pun di seluruh dunia. Oleh karena itu, permintaan untuk mengarahkan pembayaran tanpa otentikasi 3D tentu saja bukanlah hal yang jarang. Hingga saat ini, ini hanya merupakan persyaratan hukum di Eropa menurut aturan SCA,” tutur juru bicara Checkout, Jones, mengatakan bahwa pada tahun 2020.
Binance dan Visa tidak menanggapi pertanyaan mengenai 3D-Secure atau skema penipuan kartu kredit.
Meskipun awalnya tidak mulus, Checkout.com memperkuat hubungannya dengan raksasa kripto tersebut.
Binance segera menjadi klien terbesar perusahaan pembayaran ini, dan membantu meningkatkan volume transfernya menjadi lebih dari US$2 miliar per bulan.
“95 persen dari semua transaksi akan menjadi kripto dalam 10 tahun!” cuit Pousaz pada tahun 2021, mengutip CEO Binance, Changpeng Zhao, dari panel daring yang diikuti keduanya.
Tahun lalu, Binance mengumumkan bahwa mereka akan meluncurkan platform pembayaran mereka sendiri, Bifinity, dalam kemitraan dengan PaySafe dan Checkout.com.
“Kemitraan dasar kami dengan Bifinity dan platform Binance sangat penting,” kata Max Rothman, wakil presiden kripto Checkout, saat itu.
Sejak kejatuhan bursa kripto FTX , yang juga termasuk klien kripto besar lainnya, dan peningkatan pengawasan regulasi terhadap Binance, Checkout.com harus berhadapan dengan taruhan penuh pada kripto.
Terkini dilaporkan Checkout.com telah memangkas valuasi internalnya menjadi US$11 miliar pada bulan Desember, dan kemudian lagi pada bulan Juni menjadi sekitar US$9 miliar.
Juru bicara Checkout.com, Jones, mengatakan kepada Forbes bahwa pelanggan aset digital menghasilkan jumlah volume transaksi total grup kami yang hanya satu digit. [ab]
